IRS 편지 받으셨나요?
혼자 고민하지 마세요.
IRS와 주정부(State) 세무기관에서 온 영문 통지서, 무엇을 의미하는지조차 알기 어렵습니다. 한국어로 정확히 설명드리고, 해결까지 끝까지 함께합니다.
받으신 편지, 이런 통지서 아닌가요?
IRS 통지서는 종류마다 의미와 시급성이 다릅니다. 편지 오른쪽 위의 번호를 확인해 보세요. 주정부(캘리포니아 FTB·CDTFA·EDD 등) 레터도 같은 방식으로 검토합니다.
소득 불일치 통지
신고 내용과 IRS가 수집한 W-2·1099 자료가 달라 세금 조정을 제안하는 통지입니다. 기한 내 대응하지 않으면 제안대로 확정됩니다.
미납 세금 최종 독촉
미납 잔액에 대한 최종 독촉입니다. 방치하면 주(州) 세금 환급금 압류 등 징수 절차가 시작될 수 있습니다.
압류 예고 통지
재산 압류(Levy) 전 마지막 통지로, 청문(CDP Hearing) 요청 권리가 함께 안내됩니다. 대응 기한이 가장 중요한 단계입니다.
주정부 세무기관 레터
캘리포니아 FTB 신고 요구서, CDTFA 세일즈택스 통지, EDD 고용세 통지 등 주정부에서 오는 편지도 번호와 기한을 확인하고 대응합니다.
Tax Resolution, 세금 문제를 제도 안에서 끝내는 일
IRS·주정부와의 세금 문제(미납, 미신고, 세무조사, 압류)를 세법이 허용하는 제도로 정리하고 종결하는 과정입니다. 어떤 제도를 언제 쓰느냐가 결과를 좌우합니다.
| 상황 | 쓸 수 있는 제도 | 핵심 포인트 |
|---|---|---|
| 소득 불일치 통지(CP2000)를 받음 | 답변서 제출 · 자료 소명 | 통상 통지일로부터 30일 안에 회신. 원가·공제를 반영하면 세액이 크게 줄어드는 경우가 많습니다. |
| 세금을 한 번에 낼 수 없음 | 분할납부 약정(Installment Agreement, Form 9465) | 월 납부 계획으로 징수 절차를 멈춥니다. 금액·기간에 따라 간소화 절차 가능. |
| 낼 능력에 비해 세금이 과도함 | 타협 제안(Offer in Compromise, Form 656) | 납부 능력을 입증해 세액 일부로 종결. 요건 검토가 먼저입니다. |
| 압류 예고(LT11·1058)를 받음 | 청문 요청(CDP Hearing) · 압류 해제 협의 | 30일 안에 청문을 요청하면 압류가 보류됩니다. 가장 시간이 중요한 단계. |
| 페널티가 크게 붙음 | 페널티 감면(First-Time Abatement · Reasonable Cause) | 첫 위반이거나 합리적 사유가 있으면 페널티를 줄이거나 없앨 수 있습니다. |
| 수년간 신고를 못 함 · FBAR 누락 | 밀린 신고 정리 · Streamlined Procedures | IRS가 먼저 연락하기 전에 자진 정리할수록 선택지가 많습니다. 제출 순서가 중요합니다. |
| 주정부(State) 레터를 받음 | 주별 답변 · 분할납부 · 자진신고(VDA) | FTB·CDTFA·EDD 등 기관마다 절차와 기한이 다릅니다. 발신 기관과 기한부터 확인합니다. |
미국 세금 문제, 이렇게 해결해 드립니다
문제의 종류가 무엇이든, 진단부터 IRS·주정부 대응·종결까지 한 곳에서 진행합니다.
IRS·주정부 편지 분석 및 대응
통지서의 의미, 대응 기한, 선택지를 한국어로 정리해 드리고, 답변서 작성과 제출까지 진행합니다. 가장 많은 문제가 "몰라서 방치"에서 시작됩니다.
세무조사(Audit) 대응
서면 조사부터 대면 조사까지, 요구 자료 준비와 소명 논리를 세우고 IRS·주정부와의 소통을 대리합니다. 납세자가 직접 조사관과 마주할 필요가 없습니다.
체납세 해결 (분할납부 · 타협 제안)
한 번에 낼 수 없는 세금은 분할납부 약정(Form 9465)이나 타협 제안(Offer in Compromise, Form 656) 등 상황에 맞는 제도로 부담을 줄입니다.
임금·은행 압류(Levy / Garnishment) 대응
급여나 계좌가 이미 압류됐거나 압류 예고를 받았다면 시간이 가장 중요합니다. 압류 해제·완화를 위한 절차를 신속하게 진행합니다.
미신고 세금 신고 (밀린 보고 정리)
수년간 밀린 세금보고, 해외금융계좌(FBAR)·해외자산(FATCA) 신고 누락을 정리합니다. 자진해서 바로잡을수록 선택지가 많아집니다.
페널티 감면 (Penalty Abatement)
합리적 사유(Reasonable Cause)나 첫 위반 감면(First-Time Abatement) 요건에 해당하면 페널티를 줄이거나 없앨 수 있습니다. 요건 검토부터 신청까지 진행합니다.
어떤 서비스가 필요한지 모르셔도 괜찮습니다. 받으신 편지와 상황을 보내주시면 먼저 무료로 검토해 드립니다.
이런 상황이라면
자주 접하는 상황을 예시로 정리했습니다. 비슷한 상황이라면 먼저 읽어 보세요.
편지를 서랍에 넣어 두었더니 기한이 지났습니다
캘리포니아에 거주하는 A씨는 2년 전 주식 매도와 프리랜서 소득(1099)을 세금보고에서 누락했습니다. IRS가 CP2000 통지서로 추가 세금과 정확성 페널티를 제안했지만, 영문 편지가 어려워 30일 회신 기한을 넘겼습니다.
어떻게 풀 수 있나 — 기한이 지나면 IRS 제안대로 세액이 확정되고 독촉이 시작됩니다. 그러나 주식 매도는 취득원가를 반영하면 실제 세액이 크게 줄어드는 경우가 많고, 확정 후에도 재검토 요청(Audit Reconsideration)과 페널티 감면 신청 등 대응 방법이 남아 있습니다.
한국에 살면서 미국 신고 의무가 있는 줄 몰랐습니다
한국에 거주하는 미국 영주권자 B씨는 한국 소득과 금융계좌가 미국 신고 대상인 줄 몰라 수년간 세금보고와 FBAR를 하지 않았습니다. 최근 은행에서 미국 납세자 여부를 확인하는 서류를 받고서야 문제를 알게 되었습니다.
어떻게 풀 수 있나 — 고의가 아닌(non-willful) 누락은 IRS의 자진 정리 절차(Streamlined Filing Compliance Procedures)로 과거 수년치 신고와 FBAR를 한꺼번에 정리하면서 페널티를 크게 낮출 수 있습니다. 다만 IRS가 먼저 연락하기 전에, 올바른 순서로 시작해야 합니다.
거리는 문제가 되지 않습니다
연방 세법은 50개 주 어디에서나 동일하게 적용됩니다. IRS 업무는 대부분 우편·전화·전자 제출로 진행되므로, 사무실을 방문하실 필요가 없습니다.
위임장 한 장으로 시작
위임장(Form 2848)을 제출하면 저희가 고객을 대신해 IRS와 직접 소통합니다. 이후 IRS 연락은 저희가 받습니다. 주정부 기관도 각 주의 위임 절차로 동일하게 진행합니다.
미국 어느 주에 계셔도
캘리포니아는 물론 뉴욕, 텍사스, 조지아 — 어느 주에 거주하셔도 연방 세금 문제는 동일하게 진행됩니다.
한국에 계셔도
이메일·카카오톡·전화로 모든 절차가 가능합니다. 미국 세금 문제로 한국에서 고민 중이시라면 그대로 문의해 주세요. 시차에 맞춰 회신드립니다.
3단계로 진행됩니다
복잡한 절차는 저희가 맡습니다. 고객은 세 단계만 기억하시면 됩니다.
문의 & 무료 검토
받으신 편지나 상황을 이메일 또는 카카오톡으로 보내주세요. 어떤 문제인지, 어떻게 풀 수 있는지 무료로 검토해 드립니다.
분석 & 해결 전략
IRS·주정부 기록을 확인하고 상황에 맞는 해결 방안과 예상 절차·기간·비용을 명확히 안내드립니다. 진행 여부는 그 후에 결정하시면 됩니다.
대응 & 종결
위임장 제출 후 저희가 IRS·주정부와 직접 소통하며 사안을 종결까지 끌고 갑니다. 진행 상황은 단계마다 공유드립니다.
왜 세무회계태양인가
한미 양국 세무 실무
미국 세법과 한국 세법을 함께 다루는 사무소입니다. 해외자산·이중과세처럼 양국이 얽힌 문제도 한 곳에서 해결합니다.
모든 과정 한국어 소통
IRS·주정부의 영문 서신과 절차를 한국어로 정확히 풀어 설명드립니다. 언어 때문에 불리해지는 일이 없도록 합니다.
캘리포니아 얼바인 사무소
미국 현지에서 운영하는 세무회계 사무소입니다. 780 Roosevelt #209, Irvine, CA 92620.
검증된 서비스 운영
세무보고, ITIN 발급, 미국 법인 설립, 세일즈택스, 해외자산 신고(Streamlined) 등 다년간 한인 고객의 미국 세무를 지원해 왔습니다.
자주 묻는 질문
IRS 편지를 무시하면 어떻게 되나요?
주정부(State)에서 온 편지도 봐주시나요?
다른 주에 살고 있는데도 맡길 수 있나요?
지금 한국에 거주 중입니다. 진행이 가능한가요?
비용은 어떻게 되나요?
해결까지 얼마나 걸리나요?
수년간 세금보고를 하지 못했습니다. 지금이라도 괜찮을까요?
IRS·주정부 세금 문제, 오늘 첫걸음을 시작하세요
편지 사진과 해당 연도의 세금보고서가 있으면 더 정확합니다. 아래 양식에 첨부하거나 help@taeyangtax.com 으로 이메일을 보내주세요.
780 Roosevelt #209, Irvine, CA 92620 · Mon–Fri 8:30–17:00 (Pacific Time)